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保険料控除証明書とは|証明書が届く時期と紛失時の対処法

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損をしてる!?現在ご加入の保険は、加入時の必要保障になったままではありませんか?

保険料控除証明書(ほけんりょうこうじょしょうめいしょ)とは、生命保険料控除を受ける際に必要になる書類のことをいいます。保険料の支払いがあったことを証明するもので、控除を受ける方であれば大切に保管するべきものです。

ここでは、保険控除証明書が必要になる控除の対象になるものを紹介しながら、保険料控除の手続きについてまとめました。

保険料控除証明書が必要になる控除一覧

保険料の控除を申請するには、保険料控除証明書が必要になります。こちらでは、保険料控除証明書が必要になるものをご紹介します。

なかには保険料控除証明書という名称ではない証明書もありますが、控除を受けるために必要な証明書であることに変わりありませんので、名称が違っていても気にせずにお読みいただければと思います。

社会保険料控除

社会保険料控除は、健康保険や国民年金、厚生年金などの控除を意味します。控除を受けるには、日本年金機構から送られてくる控除証明書が必要になります。

詳しくは【社会保険料控除|国税庁】をお読みください。

 生命保険料控除

生命保険料、介護保険医療料、個人年金保険料を支払った方あてに控除証明書が送られてきます。加入した保険会社から直接届くものとなっています。

詳しくは【生命保険料控除|国税庁】をお読みください。

 小規模企業共済等掛金控除

小規模企業共済等掛金控除とは、小規模共済法の規定に基づいた共済契約と、企業型年金加入者、個人型年金加入者、心身障害者扶養共済制度の掛金を支払った方が対象になる控除です。この場合、独立行政法人中小企業基礎整備機構が発行する掛金振込証明書が必要になります。

詳しくは【小規模企業共済等掛金控除|国税庁】をお読みください。

 地震保険料控除

損害保険の地震等侵害部分保険料の支払いをした方は、地震保険料控除を受けることができます。損害保険会社から直接、控除証明書が送られてきます。

詳しくは【地震保険料控除|国税庁】をお読みください。

勤労学生控除

勤労学生かつ130万円以下の所得者は勤労学生控除を受けることができます。こちらの控除を受ける際は、各種学校が発行する証明書をご用意ください。

詳しくは【勤労学生控除|国税庁】をお読みください。

 医療費控除

医療費が10万円を超えた場合は医療費控除を受けられます。その際は医療費の領収書が必要になりますので大切に保管しておきましょう。

詳しくは【医療費控除|国税庁】をお読みください。

 寄附金控除

国、地方公共団体、特定公益増進法人に対して特定寄附金を渡した場合に受けられる控除のことをいいます。必要になる書類は、寄附金の受領証、寄付した団体の証明書などです。

詳しくは【寄附金控除|国税庁】をお読みください。

 雑損控除

自然災害や盗難などにより住宅や家財に損失が発生した場合に受けられる控除が雑損控除です。損失を埋めるために購入したものの領収書の提出を求められます。

詳しくは【雑損控除|国税庁】をお読みください。

保険料控除証明書はいつ届くのか?

加入した保険会社や保険料の払込時期によって異なるようですが、大体10月中旬~翌年の1月くらいまでに発送されることが多いようです。

加入した保険会社のホームページに、生命保険料控除証明書の発送時期について記載されていることが多いので、ご自身の加入している保険会社のホームページからご確認ください。

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保険料控除証明書をなくしてしまった場合の対処法

保険料控除証明書をなくしてしまった場合は、加入した保険会社に再発行の申し出を行ってください。保険会社によってはホームページ上に再発行依頼サービスが設置されていることがあります。心配な方はお電話で確認することをおすすめします。

保険料控除証明書はどこで必要になるの?

保険料控除証明書は、保険料控除の申告をする際に必要になります。会社員の場合は年末調整、自営業者は確定申告を行いますが、ここでは保険料控除証明書が必要になるシーンをご紹介したいと思います。

年末調整の場合

年末調整を行う際に、勤務先から給与所得者の保険料控除等申告書が配布されます。そちらに保険料控除証明書を添付して、勤務先に提出することになります。これにより保険控除を受けることができるのです。

確定申告の場合

自営業者の場合は確定申告をする際に、確定申告書に保険料控除証明書を添付して上税務署へ提出します。

生命保険料控除については、【生命保険料控除|知っておくべき全知識と上手に使うコツ】で解説していますので、ご覧ください。

 生命保険料控除証明書のサンプル

こちらは日本生命の控除証明書のサンプルです。保険会社によって異なりますが、このような証明書が手元に届きますのでこちらを添付して提出しましょう。

引用元:生命保険料控除証明書|日本生命

 社会保険料控除証明書のサンプル

こちらは日本年金機構から送られてくる社会保険料控除証明書のサンプルです。

引用元:社会保険料(国民年金保険料)控除証明書|日本年金機構

年末調整や確定申告までに保険料控除証明書が届かない場合

保険料控除証明書の再発行を頼んだ場合に、年末調整や確定申告をするまでに証明書が届かないことが考えられます。

年末調整の時点で間に合わない場合は、ご自身で確定申告を行い、その際に保険料控除証明書を提出しましょう。場合によっては税務署の担当者から保険料控除証明書だけ送らせてもらうよう頼むケースもあるようですが、必ず了承を得られるわけではありません。一度確認が必要でしょう。

確定申告の時点で控除証明書が届いていない場合は、税務署に保険料控除証明書だけ後日提出しても良いかの確認をしてみてください。了承を得られなかった場合は、生命保険料控除欄を未記入にして、確定申告を行い、控除証明書が届き次第、申告後の更正をしましょう。

申告後の更正については【確定申告を間違えたとき|国税庁】をご確認ください。

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まとめ

保険料控除証明書はとても大切なものです。きちんと保管して、保険料控除の申告を行ってくださいね。

 

 

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